《房地产从业机构反洗钱工作管理办法》是什么？

　　《房地产从业机构反洗钱工作管理办法》是为了预防洗钱和恐怖融资活动，遏制洗钱及相关**，加强和规范房地产从业机构反洗钱和**怖融资工作而制定的管理办法，由住房城乡建设部会同中国人民银行制定，自2025年9月1日起施行。

　　一、制定背景与目的

　　背景：房地产领域成为洗钱高发区，为加强行业监管，遏制洗钱**，住房城乡建设部与中国人民银行联合制定本办法。

　　目的：明确房地产从业机构（包括房地产开发企业和房地产中介机构）的反洗钱义务，规范行业行为，防范金融风险。

　　二、主要内容

　　适用范围：

　　在中华人民共和国境内依法设立，提供房屋销售、房屋买卖经纪服务的房地产开发企业或房地产中介机构。

　　反洗钱义务：

　　身份识别：在销售房屋或提供经纪服务时，应查验客户身份证明材料，留存复印件或影印件，并询问记录交易目的。对代理人代办业务的，还需查验并留存代理人身份证明材料和代理关系证明材料。

　　可疑交易报告：发现或有合理理由怀疑客户拟进行的房屋交易与洗钱等**活动相关的，应及时向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告。

　　客户资料保存：应完整、准确地保存获取的客户身份资料和交易记录，保存期不少于十年。

　　配合调查：接受反洗钱监督管理和自律管理，配合中国人民银行及其派出机构开展的反洗钱调查。

　　禁止行为：不得从事洗钱活动，或为洗钱活动提供便利；不得向身份不明的客户销售房屋或提供经纪服务。

　　内部管理：

　　风险评估：应定期识别、评估本机构面临的洗钱风险，制定并采取适当的洗钱风险管理制度和措施。

　　内部控制：应建立健全反洗钱内部控制制度，指定内设机构或人员负责反洗钱工作。

　　内部审计：应根据洗钱风险状况，合理确定反洗钱内部审计或检查工作内容，监督反洗钱内部控制制度的有效实施。

　　特别预防措施：

　　对国家**怖主义工作领导小组、外交部、中国人民银行等认定的恐怖活动组织和人员名单，以及具有重大洗钱风险的组织和人员名单，应采取反洗钱特别预防措施，如立即停止销售房屋或提供经纪服务，并依法向相关部门报告。

　　培训与宣传：

　　应积极配合行业主管部门或自律组织做好反洗钱社会宣传，参加反洗钱培训，对本机构管理人员和员工持续开展反洗钱培训。

　　三、监督管理

　　主管部门：

　　住房城乡建设部会同中国人民银行制定房地产从业机构反洗钱管理规定，对全国房地产行业反洗钱工作进行监督管理。

　　各级住房城乡建设主管部门依法监督检查房地产从业机构履行反洗钱义务情况，指导房地产行业自律组织加强反洗钱自律管理。

　　自律组织：

　　中国房地产估价师与房地产经纪人学会、中国房地产业协会以及地方有关房地产行业自律组织在住房城乡建设主管部门指导下，依法开展房地产行业反洗钱自律管理。

　　自律组织应制定从业机构反洗钱自律管理规范及工作指引，识别与评估房地产行业洗钱和恐怖融资风险，发布风险提示并采取与风险相匹配的措施等。

　　协作机制：

　　中国人民银行及其派出机构与同级住房城乡建设主管部门建立工作沟通联系机制，对住房城乡建设主管部门的反洗钱监督检查依法予以协助。

　　四、实施时间

　　本办法自2025年9月1日起施行。